Sustainable Blockchain Roadmap: una nueva identidad digital para el ecosistema Fintech-ASG

Los “NTFS”, las finanzas descentralizadas “DeFI”, las “digital wallets”, los derivados y productos estructurados para inversiones alternativas en Criptoactivos, y el “metaverso” vienen acelerando el ecosistema Fintech con una nueva identidad digital con tecnología “Blockchain”. En este contexto el mercado de deuda sostenible ASG (Ambiental, Social y Gobernanza) ofrece alternativas de financiamiento e inversión para reducir los riesgos de liquidez y lograr un alpha en portafolios “crypto” más descarbonizados.

¿Por qué es importante una identidad digital con los criterios ASG?

La tecnología Blockchain permite incorporar reglas a “smart contracts”. Las transacciones se automatizan en tiempo real con una identidad digital “SSI” anónima, verificable y descentralizada que puede abarcar el ecosistema del mercado de deuda sostenible ASG. Según un reciente estudio del World Economic Forum, el valor económico generado para los países que adopten “Blockchain” puede equivaler al 13% de su PBI y reducir billones de dólares en costos al 2030 empoderando modelos colaborativos de inversión.

Estrategias ASG para instrumentos alternativos Blockchain

Una de las aplicaciones del Blockchain son las “crypto” que durante la pandemia han despegado en precios e innovación como “NTFs” en el “metaverso”, implica nuevos retos sobre las “DeFi” como un nuevo marco regulatorio, la reducción de consumo de energía y emisiones “GEI”, que concierne la incorporación de métricas ASG con indicadores financieros para una nueva estrategia de inversión.

Según datos de Bloomberg Intelligence, la energía utilizada para la minería de “Bitcoin” se triplicó entre enero de 2019 y mayo del 2021. La cuota de Estados Unidos pasó de 4% a 35% a nivel mundial generando presión para adoptar fuentes de energía renovables conforme a su plan de carbono neutral al 2050.

Oportunidades de inversión para un nuevo ecosistema Fintech-ASG

Las perspectivas de descentralización de un nuevo orden de pagos digitales, “buy now -pay later”, “criptos” para Bancos Centrales, “digital wallets” para e-commerce, “digital banking” e inversión via apps, la universalización de los “NTFs” y la “SSI” en el metaverso, sustentan retornos positivos exponenciales para un nuevo ecosistema Fintech-ASG, con una caída global del 21% en el uso de efectivo y una reducción significativa de las tarjetas de crédito al 2025 según datos de Bloomberg. Nuevos índices bursátiles y ETFs con enfoque en recursos naturales, eficiencia energética, e infraestructura para energía limpia se van sumando a la nueva economía blockchain-ASG.

Según datos de Bloomberg, los bonos verdes, los instrumentos de deuda vinculados a sostenibilidad e índices de innovación social crecieron más del 4,000% con una rentabilidad de portafolio ASG anualizada del 212% en los últimos diez años. El Blockchain, no sólo puede ayudar a cerrar la brecha de 1,700 millones de personas no bancarizadas, sino proporcionarles una identidad digital para ampliar la base de inversionistas para el mercado ASG que además presenta oportunidades de financiamiento para nuevos emprendimientos tecnológicos de cambio climático o innovación social entre otros.

Índices ASG y CRYPTO (normalizados) vs. el BITCOIN/USD

Nota: Bloomberg Intelligence (2021)
Línea de comandos: BGCI <index> GSIN <index> XBTUSD <Curncy> GP <GO>

Fuentes de investigación:

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• Bloomberg Crypto Summit (2021). Update on the Regulatory Landscape
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• Bloomberg Webinars (2021). Crypto Curious? Why institutions are adopting Crypto
• Bloomberg Webinars (2021). APAC Crypto: An investible asset class for institutions.
• Bloomberg Webinars (2021). Understanding crypto derivatives & structured products.
• Bloomberg Webinars (2021). The new era of sustainable debt.
• CFA Institute (2022). Introduction to Corporate Governance and Other ESG Considerations. Level 1 – Volume 3.
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• World Economic Forum (2021). WEF Blockchain Toolkit: https://bit.ly/3ycgVoE