Conoce estos tips con los que podrás invertir en criptomonedas usando la terminal de Bloomberg.
Por Juan Antonio Lillo (Jefe del FILAB) y sus estudiantes del curso Tópicos de Finanzas. Este es el primer blog sobre crypto y ASG potenciado con inteligencia artificial
En este artículo, te voy a dar 5 consejos prácticos para invertir en criptomonedas usando la terminal Bloomberg, la herramienta más potente y prestigiosa del sector financiero que encontrarás en nuestros laboratorios de finanzas e inversiones FILAB. Con ella, podrás acceder a información, análisis y noticias sobre el mercado de las criptomonedas. También te recomendaremos algunas plataformas de trading que te permitirán comprar y vender estos activos con rapidez y seguridad. Finalmente, descubrirás la importancia del cambio climático y criterios ASG para este tipo de inversiones.
1. ¿Qué son las criptomonedas?
Las criptomonedas son activos digitales que funcionan como medio de intercambio, basados en la tecnología Blockchain. Su popularidad ha crecido impulsada por el auge de Bitcoin, la primera criptomoneda del mundo.
2. Cinco consejos para invertir en criptomonedas como un inversionista inteligente
I. Infórmate sobre el mercado de las criptomonedas
El primer paso para invertir en criptomonedas es informarte sobre el mercado, sus características, sus tendencias y sus riesgos. Para ello, puedes usar la herramienta Bloomberg Terminal, que te ofrece acceso a una amplia cobertura de los mercados, las industrias, las empresas y los valores de todas las clases de activos.
En particular, puedes consultar la función CRYP <GO> del Terminal, donde encontrarás noticias, datos, gráficos y alertas sobre las principales criptomonedas del mundo. También puedes acceder al Bloomberg Crypto Outlook en la función BI <GO> (Bloomberg Intelligence), un informe mensual que analiza el estado y las perspectivas del mercado de las criptomonedas.
Además, puedes seguir los podcasts y los webinars de Bloomberg sobre el tema, como el Crypto Summit o el Crypto 101, donde expertos y líderes del sector comparten sus opiniones y experiencias en la función SMNR <GO> o en la página web de Bloomberg aquí.
II. Elige las criptomonedas que quieres invertir
El segundo paso es elegir las criptomonedas que quieres invertir, según tus objetivos, tu perfil de riesgo y tu horizonte temporal. Para ello, puedes ver el Bloomberg Galaxy Crypto Index (BGCI Index) con la función DES <GO>, que te ofrece una referencia del rendimiento de las principales criptomonedas del mundo.
El BGCI Index está compuesto por 10 criptomonedas: Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Cardano (ADA), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), Chainlink (LINK), Stellar (XLM), Uniswap (UNI), Polkadot (DOT) y Binance Coin (BNB). Estas criptomonedas representan el 90% del mercado global y se ponderan según su capitalización bursátil.
En BGCI Index podrás comparar el rendimiento de estas criptomonedas entre sí y con otros activos financieros, como acciones, bonos o materias primas. También podrás identificar las oportunidades y los riesgos que presenta cada una de ellas.
III. Analiza los factores que influyen en el precio de las criptomonedas
El tercer paso es analizar los factores que influyen en el precio de las criptomonedas, tanto internos como externos. Para ello, puedes usar BI <GO>, que te ofrece investigación e información exclusiva sobre industrias, mercados, empresas y países.
En particular, puedes consultar los informes de BI sobre las criptomonedas, donde encontrarás análisis detallados sobre la oferta y la demanda, la tecnología, la regulación, la competencia y otros aspectos relevantes para el mercado.
También puedes usar la herramienta Bloomberg Terminal Charts. G <GO>, Monitors and Alerts ALRT <GO>, que te permite crear aplicaciones personalizadas para visualizar los datos e indicadores que más te interesen. Por ejemplo, puedes crear monitores para seguir el precio, el volumen, la volatilidad o la liquidez de las criptomonedas que quieres invertir. Asimismo, puedes crear alertas para recibir notificaciones cuando se produzcan cambios significativos en el mercado.
IV. Elabora una estrategia de inversión en criptomonedas
El cuarto paso es elaborar una estrategia de inversión en criptomonedas, que defina tus objetivos, tu presupuesto, tu nivel de riesgo y tu horizonte temporal.
Para ello, puedes usar la herramienta Bloomberg Terminal, Trading and Risk en la función MARS <GO>, que te ofrece soluciones integradas para el análisis y la ejecución de las operaciones. Aunque para ésta necesitas algunos permisos.
Con la terminal Bloomberg podrás acceder a datos históricos con HP <GO> y en tiempo real de las criptomonedas CRYP <GO>, así como a herramientas de análisis técnico y fundamental, como GP <GO> y TOP <GO>. También podrás usar modelos de valoración, simulación y optimización para evaluar el rendimiento esperado y el riesgo asociado a tu estrategia en la función PORT <GO> de portafolio.
Además, podrás crear y gestionar tu propia cartera de criptomonedas, así como establecer órdenes de compra y venta con diferentes condiciones y criterios. También podrás usar herramientas de análisis pre y post-negociación para medir la eficiencia y el impacto de tus operaciones con PORT <GO>.
V. Elige las plataformas de trading adecuadas para invertir en criptomonedas
El quinto y último paso es elegir las plataformas de trading adecuadas para invertir en criptomonedas, según tus preferencias y necesidades. Para ello, puedes usar la herramienta Bloomberg Anywhere, que te permite acceder desde cualquier lugar y dispositivo.
Podrás conectarte a diferentes plataformas de trading que ofrecen servicios de compra y venta de criptomonedas, tanto centralizadas como descentralizadas. Algunas de las más populares son Binance, Coinbase, Kraken, Uniswap o Sushiswap.
Estas plataformas te permitirán intercambiar tus criptomonedas por otras o por dinero fiat o divisas tradicionales, así como aprovechar otras oportunidades de inversión, el apalancamiento o el staking. Eso sí, debes tener en cuenta las comisiones, la seguridad, la liquidez y la regulación de cada una de ellas.
3.¿Es el trading de criptomonedas compatible con el cambio climático y los criterios ASG?
El trading de criptomonedas es una actividad que genera beneficios económicos para muchos inversores, pero también tiene un impacto ambiental y social que no se puede ignorar. Por eso, es importante analizar si el trading de criptomonedas es compatible con el cambio climático y los criterios ASG (ambiental, social y gobernanza), que son cada vez más relevantes para los inversores responsables.
Por un lado, el trading de criptomonedas implica un alto consumo de energía, debido al proceso de minería que requiere validar las transacciones en la cadena de bloques. Según el World Economic Forum, el consumo anual de energía de Bitcoin es equivalente a la producción eléctrica total de los Países Bajos. Además, gran parte de esta energía proviene de fuentes no renovables, como el carbón o el gas natural, lo que contribuye a las emisiones de gases de efecto invernadero y al calentamiento global.
Por otro lado, el trading de criptomonedas también puede ofrecer algunos beneficios sociales, como la inclusión financiera y la autonomía económica. Según Binance Academy, las criptomonedas pueden facilitar el acceso a servicios financieros a personas que no tienen cuentas bancarias o que viven en países con sistemas monetarios inestables o restrictivos. Además, las criptomonedas pueden permitir a los usuarios ser sus propios bancos, sin depender de intermediarios o autoridades centralizadas.
Elegir criptomonedas que usen sistemas de consenso más eficientes y menos consumidores de energía, como el proof of stake en lugar del proof of work. Apoyar iniciativas que promuevan el uso de energías renovables para la minería de criptomonedas, como el Crypto Climate Accord, que tiene el objetivo de hacer que las cadenas de bloques o Blockchain funcionen con energía 100% verde para 2025 y que toda la industria de las criptomonedas alcance cero emisiones netas para 2040.
En conclusión, el trading de criptomonedas es una actividad que tiene un impacto ambiental y social significativo que debe ser considerado por los inversores que quieren actuar con responsabilidad frente al cambio climático y los criterios ASG. Sin embargo, también existen formas de reducir este impacto y aprovechar las oportunidades que ofrece la nueva tecnología “blockchain” en criptomonedas, para generar valor económico, social y ambiental.
El dato
USIL se convirtió en la universidad a nivel mundial con el mayor de certificaciones ESG Bloomberg en el mundo en el 2022, y desde el 2018 en el primer Experiential Learning Partner reconocido por Bloomberg for Education por la excelencia académica de sus cursos en finanzas al incorporar en todos la tecnología Bloomberg.
Asimismo, USIL lidera la educación en Blockchain a través de Blockchain Peru by USIL, el primer foro internacional que conecto los criterios ASG con los criptoactivos para la inclusión financiera. Conoce sobre Blockchain Peru by USIL en este enlace.
USIL, además, cuenta con el primer Experiential Learning Partner de Bloomberg en el Perú.
Tanto el Blockchain Peru by USIL como el Experiential Learning Partner de Bloomberg fueron iniciativas coordinadas por el autor de este artículo, el profesor Juan Lillo, jefe del FILAB USIL.
Fuentes de investigación
Binance Academy. (s. f.). How to Invest in Bitcoin and Cryptocurrencies. Binance Academy. Recuperado el 2 de mayo de 2023, de https://academy.binance.com/en/articles/how-to-invest-in-bitcoin-and-cryptocurrencies
Hayes, A. (2023, abril 10). Investing in Cryptocurrency. Investopedia. https://www.investopedia.com/investing-in-cryptocurrency-5215269
Kharif, O., & Leising, M. (2021, octubre 6). How to Invest in Cryptocurrency Without Buying Any. Bloomberg. https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-10-06/how-to-invest-in-cryptocurrency-without-buying-any
Lillo, J. A. (2023, Febrero). Smart investing roadmap: 5 consejos. USIL. Retrieved from https://blogs.usil.edu.pe/facultad-ciencias-empresariales/administracion-y-emprendimiento/smart-investing-roadmap-5-consejos
Lillo, J. A. (2023, May). Filab: Sumérgete en el mundo de las finanzas e innova con tecnología Bloomberg. USIL. Recuperado de: https://blogs.usil.edu.pe/facultad-ciencias-empresariales/ciencias-empresariales/filab-sumergete-en-el-mundo-de-las-finanzas-e-innova-con-tecnologia-bloomberg
OECD. (2023). Key messages. World Investor Week. Recuperado de https://www.worldinvestorweek.org/?p=resources&id=key-messages
Bloomberg L.P. (2023). Bloomberg Terminal [Computer software]. Bloomberg L.P. https://www.bloomberg.com/professional/solution/bloomberg-terminal/
